Investir na gestão financeira diminui mortalidade empresarial; conheça os principais erros

O desejo de empreender e abrir o próprio negócio para conquistar a independência financeira é uma realidade comum para quem idealiza ingressar no ambiente empresarial e ter sucesso.

Essa busca, no entanto, exige estudo, planejamento e investimento para que a atividade econômica se consolide entre os clientes como um produto ou serviço de referência.

Dentro deste contexto, a gestão financeira surge como o principal desafio ainda enfrentado pela maioria dos empreendedores. Isso porque sem uma boa administração dos recursos, as chances de sobrevivência empresarial reduzem, principalmente, nos anos iniciais do negócio – provocando a mortalidade.

Ter clareza sobre os investimentos realizados e entender como funciona o fluxo de caixa são apenas parte da tarefa primária que o empreendedor deve ter consciência.

A trajetória construída pela empreendedora Charlene Albuquerque, gestora da clínica de vacinação “Vacine & Cuide”, na cidade de Patos, demonstra que investir no conhecimento e estudar os processos da gestão financeira colaboram de forma positiva para o crescimento do próprio negócio.

Em atividade desde 2019, sua empresa logo se consolidou como uma opção de serviço no mercado regional, e nos últimos anos, ganhou expansão pelo território a partir da ampliação de atendimentos para outros municípios como em Conceição e Itaporanga, ambos também localizados no sertão paraibano.

“Um dos nossos gestores já tinha experiência profissional e formação em MBA em gestão de projetos. Isso facilitou um pouco a gestão dos processos no início do empreendimento, mas buscamos o Sebrae e fizemos uma consultoria financeira, que veio de modo a validar o que já tínhamos em prática e agregar uma visão mais ampla do que estava faltando. O resultado foi positivo e de imediato alcançamos uma melhor eficiência na administração das finanças”, revela Charlene Albuquerque.

Com o auxílio profissional acessado por meio da consultoria, a empresária revela que foi necessário realizar o uso de ferramentas de gestão e ainda criar estratégias para estudar o fortalecimento do serviço.

“Faz a diferença porque o empreendedor passa a ter um olhar mais amplo acerca do tema. Já existia uma prática, mas faltava o conhecimento para aprimorar o planejamento. O que posso dizer para todos é que a gestão financeira não se resume apenas ao que se ganha. É sobre controle do que entra e do que sai no caixa, porque receita sem gestão se torna uma ilusão”, complementa.

De acordo com a analista técnica do Sebrae/PB, Márcia Timótheo, apesar de todo o avanço da tecnologia e o acesso ao conhecimento e ferramentas, a gestão financeira ainda prevalece como desafio na realidade das empresas.

“Muitos empreendedores iniciam seus negócios sem domínio adequado de conceitos básicos como fluxo de caixa, capital de giro, precificação e planejamento financeiro. É muito comum os empreendedores confundirem faturamento com lucro. Há dificuldades em controlar custos e planejar no médio e longo prazo. Portanto, a educação financeira é fundamental para a sustentabilidade dos pequenos negócios”, en fatiza.

Márcia Timótheo revela ainda que, neste cenário, a falta de planejamento e a má gestão financeira surgem como as principais causas de mortalidade no ambiente dos pequenos negócios, atingindo principalmente, os Microempreendedores Individuais (MEIs).

Incentivo ao conhecimento e qualificação
Para modificar esse ambiente, o Sebrae/PB atua de forma estratégica por meio de suas agências e unidades de atendimento localizados em todas as regiões do território paraibano com a oferta de palestras, cursos presenciais e on-line, incluindo serviços de orientação e consultorias especializadas para auxiliar os empreendedores.

“São qualificações que abordam temas como gestão empresarial, controle de fluxo de caixa, precificação, além da própria consultoria que busca qualificar o empreendedor e até desenvolver planos de negócios para facilitar o processo de investimento”, destaca Márcia Timótheo.

Como parte das ações voltadas ao fortalecimento do empreendedorismo, o Sebrae vai disponibilizar, a partir do mês de maio, uma consultoria presencial e gratuita com atuação na área de pré-crédito.

O intuito é auxiliar os empresários paraibanos e prepará-los para alcançar o acesso às linhas de crédito para investimento de forma consciente.

Nesta ação, a consultoria vai proporcionar a divulgação de detalhes sobre como acessar o Fundo de Aval às Micro e Pequenas Empresas (FAMPE), que funciona como um aval complementar para facilitar a captação de recursos junto às instituições fi nanceiras conveniadas para investir no fortalecimento dos pequenos negócios.

Planejadora Sebrae
Uma das ferramentas estratégicas que é disponibilizada de forma gratuita é a “Planejadora Sebrae”.

A plataforma proporciona a realização de simulações financeiras e atua como um instrumento de orientação sobre o acesso de crédito para quem é empreendedor.

Entre as principais ações disponíveis, a ferramenta oferece identificação e análise de indicadores financeiros, simulação de cenários, visualização do endividamento vigente, capacidade de pagamento, projeção de resultados e monitoramento de metas no pós-crédito.

Em sua última atualização, a plataforma ganhou mais de 12 novas funcionalidades, com acesso nas versões web e mobile por meio do link: https://planejadora.sebrae.com.br.

Erros mais comuns
Por fim, como medida de conscientização aos empreendedores, o Sebrae/PB destaca alguns dos erros mais comuns na gestão financeira.

O primeiro deles, e talvez o mais grave, é misturar o dinheiro pessoal com o da empresa. Essa ação não permite analisar o que a empresa está gerando de recurso financeiro e compromete avançar em outras etapas.

O não conhecimento da lucratividade empresarial também é algo que pode gerar prejuízos e até comprometer, com o decorrer do tempo, a sobrevivência da atividade econômica.

A frase “faturamento não é lucro” pode até parecer antiga, mas ainda tem validade para o atual contexto. Não adianta apenas conhecer o fluxo de caixa, é preciso separar o saldo das despesas e calcular o que resta de receita.

O estudo de precificação do produto ou serviço é também essencial para a manutenção do negócio no mercado. Não saber realizar esse cálculo pode comprometer gravemente o futuro da empresa.

Neste caso, a orientação é conhecer o mercado, analisar a concorrência e estabelecer uma margem financeira que atenda a realidade de forma sustentável.

Não estabelecer metas e não investir em qualificação também são comportamentos que comprometem o processo competitivo.

Não adianta apenas abrir o negócio, é preciso criar metas, desenvolver estratégias e investir no conhecimento para se manter atualizado sobre as mudanças de mercado e as principais tendências com foco no setor desejado.

*Com informações da Ascom/Sebrae-PB